ETF Steuer Rechner (Deutschland)
ETF Steuer beim Verkauf berechnen
Dieser ETF Steuer Rechner für Deutschland hilft Ihnen dabei:
- zu berechnen, wie viele ETF-Anteile Sie steuerfrei verkaufen können um den Sparerpauschbetrag optimal zu nutzen
- herauszufinden, wie viele Anteile Sie verkaufen müssen, um einen bestimmten Nettobetrag zu erhalten
- die voraussichtliche Steuer beim Verkauf von ETFs zu berechnen
Der Rechner eignet sich besonders für Anleger, die ihren Sparerpauschbetrag optimal nutzen oder einen ETF-Verkauf planen um einen bestimmten Nettobetrag zu erhalten.
Welche Steuerregeln werden berücksichtigt?
Der ETF Steuer Rechner berücksichtigt wichtige steuerliche Regeln für ETFs in Deutschland:
- FIFO-Prinzip (First-In-First-Out) bei Verkäufen
- Teilfreistellung für Aktien-ETFs (30% steuerfrei)
- Vorabpauschale bei thesaurierenden ETFs
- Sparerpauschbetrag
- Verlustverrechnung über den Verlusttopf
Damit erhalten Sie eine möglichst realistische Schätzung der Steuer beim Verkauf Ihrer ETF-Anteile.
Was wird nicht berücksichtigt?
Der ETF Steuer Rechner berücksichtigt die wichtigsten steuerlichen Regeln für ETFs in Deutschland. Einige kleinere Faktoren können jedoch nicht exakt abgebildet werden. Dazu gehören zum Beispiel:
- Verkaufsgebühren oder Orderkosten Ihres Brokers. Diese reduzieren in der Praxis den tatsächlichen Nettoerlös, werden aber in diesem Rechner nicht berücksichtigt.
- Berechnung der Vorabpauschale. Einige Banken berechnen die Vorabpauschale tagesgenau, andere monatsgenau. In diesem Tool erfolgt die Berechnung auf Monatsbasis. Zudem wird angenommen, dass bei ausschüttenden ETFs keine Vorabpauschale anfällt. Technisch kann in seltenen Fällen dennoch eine Vorabpauschale entstehen, wenn die Ausschüttungen kleiner als der berechnete Basisertrag sind.
- Rundungsregeln und Kursquellen. Banken können leicht unterschiedliche Rundungsregeln oder Kursquellen verwenden, wodurch kleine Unterschiede entstehen können.
- Zukünftige Änderungen der Steuerregeln. Die Berechnung basiert auf dem aktuellen Stand der deutschen Steuergesetzgebung (Stand: Juni 2026).
Insgesamt kann es daher zu kleinen Abweichungen zwischen der Berechnung dieses Tools und der tatsächlichen Steuerberechnung Ihrer Bank kommen.
Beispiel
Wenn Sie herausfinden möchten, wie viele ETF-Anteile Sie verkaufen können, ohne Steuern zu zahlen, berechnet der Rechner für Sie:
- die Anzahl der steuerfrei verkaufbaren Anteile
- den Nettoerlös aus diesem steuerfreien Verkauf
- den verbleibenden Sparerpauschbetrag nach Verkauf
So können Sie leicht prüfen, wie Sie Ihren Sparerpauschbetrag optimal ausnutzen, ohne unnötig Steuern zu zahlen.
Hinweis
Die Ergebnisse sind eine realistische Schätzung und dienen nur zur Orientierung. In der tatsächlichen Abrechnung Ihrer Bank können leichte Abweichungen entstehen.
Die auf dieser Website bereitgestellten Steuerberechnungen dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine steuerliche Beratung dar. Trotz sorgfältiger Erstellung wird keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität der Ergebnisse übernommen. Für verbindliche Auskünfte wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater oder das zuständige Finanzamt.
Datenschutz
Alle Berechnungen erfolgen direkt in Ihrem Browser. Es werden keine persönlichen Finanzdaten gespeichert.
Häufige Fragen (FAQ)
Was ist der Sparerpauschbetrag?
Der Sparerpauschbetrag ist ein Freibetrag für Kapitalerträge. In Deutschland können derzeit bis zu 1000 € pro Person pro Jahr steuerfrei verdient werden. Erst darüber hinaus fällt Abgeltungssteuer an.
Was bedeutet FIFO beim ETF‑Verkauf?
FIFO steht für „First‑In‑First‑Out“. Steuerlich gilt in Deutschland, dass beim Verkauf zunächst die zuerst gekauften ETF‑Anteile wieder verkauft werden.
Was ist die Teilfreistellung bei ETFs?
Bei Aktien‑ETFs sind 30 % der Gewinne steuerfrei. Das bedeutet, dass nur 70 % des Gewinns tatsächlich versteuert werden müssen.
Was ist die Vorabpauschale?
Die Vorabpauschale ist eine jährliche Mindestbesteuerung für Fonds. Sie stellt sicher, dass ein Teil der Erträge auch dann besteuert wird, wenn der Fonds keine Ausschüttungen vornimmt.
Wie genau ist die Steuerberechnung dieses Rechners?
Der Rechner verwendet die aktuellen deutschen Steuerregeln und berücksichtigt FIFO, Teilfreistellung, Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag und Verlusttopf. Dennoch können in der tatsächlichen Abrechnung Ihrer Bank leichte Abweichungen entstehen.
Wie komme ich an meine Kaufdaten?
Ihr Broker stellt üblicherweise eine Postbox oder Transaktionsübersicht bereit. Dort finden Sie ausgeführte Kaufaufträge mit Kaufdatum, Stückpreis und Anzahl der gekauften Anteile.